Por Dimitri Zaninovich, CEO de EFEX
En un estudio reciente realizado por EFEX, se revela que la visibilidad financiera en las transacciones internacionales es un desafío significativo para el 79% de las empresas del mid-market en México. Este problema repercute no solo en la eficiencia operativa, sino también en la fluidez con la que estas empresas gestionan sus operaciones globales. Por lo tanto, mejorar la visibilidad financiera se convierte en una prioridad para estas organizaciones que buscan mantenerse competitivas y eficientes en un entorno económico global.
El Problema de la Visibilidad Financiera
Uno de los principales retos que enfrentan estas empresas es la falta de claridad en el tipo de cambio aplicado, así como en los tiempos de pago y recepción de dinero. Esto limita su capacidad de planificación y genera fricciones que afectan sus operaciones diarias. La visibilidad financiera, en este contexto, se convierte en algo más que un deseo: es una necesidad imperante para evitar costos ocultos y maximizar el valor de las transacciones internacionales.
Proveedores y Desafíos Operativos
El 73% de las empresas consideran a las instituciones bancarias como sus principales proveedores de servicios internacionales. Sin embargo, estos proveedores también son identificados como fuentes de ineficiencia, debido a la baja trazabilidad y a los costos ocultos que son inherentes a sus servicios. Estas fricciones operativas impiden que las empresas del mid-market logren la eficiencia necesaria para competir en un mercado global.
Impacto de la Volatilidad Cambiaria
La volatilidad en el tipo de cambio es otra preocupación central para el 76% de las empresas. Esta incertidumbre crea un ambiente de riesgo que puede limitar las inversiones y las oportunidades de crecimiento. Una gestión financiera eficaz implica no solo afrontar estos riesgos, sino también convertirlos en una ventaja competitiva al implementar estrategias que ofrezcan mayor visibilidad financiera.
Adopción Lenta de Nuevas Tecnologías
A pesar de los beneficios evidentes que la tecnología puede ofrecer en términos de visibilidad y eficiencia, solo el 7% de las empresas ha integrado herramientas tecnológicas alternativas para mejorar su gestión de tesorería. La resistencia al cambio es una barrera que muchas organizaciones deben superar para adaptarse a las exigencias del mercado actual. Las tecnologías emergentes pueden proporcionar transparencia, reducir costos y mejorar la trazabilidad de las transacciones financieras.
Expectativas Regulatorias y Futuras Estrategias
A la luz de las expectativas regulatorias que entrarán en vigor a partir de julio de 2026, tales como las exigencias del SAT y las medidas de la ABM, las empresas deberán prepararse para un monitoreo más riguroso de sus transacciones internacionales. Se requerirá la implementación de biometría y depósitos referenciados para garantizar la seguridad y la transparencia de las operaciones. Además, las empresas que gestionen su dinero de manera estratégica podrán transformar la incertidumbre en visibilidad con la ayuda de la tecnología.
En conclusión, la visibilidad financiera es más que un simple término; es un imperativo estratégico. Con más de 173,000 empresas en el mid-market mexicano, este sector es crucial para la productividad y economía del país. Abordar estos desafíos con innovación y tecnología no solo mejorará su eficiencia operativa, sino que también sentará las bases para un futuro más sólido y competitivo en el panorama internacional. La tecnología es el futuro, y en el mundo empresarial, analizar para innovar nunca ha sido más esencial.
