En un mundo cada vez más globalizado, donde la colaboración y el intercambio seguro de información son esenciales para combatir eficazmente el crimen financiero, la firma RegTech, Salv, ha lanzado una innovadora guía. Esta publicación, conocida como Salv Guidance, está destinada a servir como un referente clave para las instituciones financieras al detallar cómo y cuándo compartir inteligencia de manera legal y segura, respetando las obligaciones de AML (Anti-Money Laundering), CTF (Counter-Terrorist Financing) y fraude.
Salv Guidance y el marco legal europeo y del Reino Unido
En la actualidad, muchas instituciones financieras dependen de canales de comunicación lentos o incluso no conformes, como el email o aplicaciones no oficiales. Con el propósito de afrontar esta problemática, Salv Guidance establece un marco basado en las leyes de la UE y el Reino Unido, incluyendo el GDPR, AMLR, y PSD2/3. Esto facilita a las instituciones financieras cumplir con sus obligaciones legales al intercambiar información crítica.
La estructura de Salv Guidance
La guía proporciona un esquema detallado sobre qué información compartir, cuándo y cómo hacerlo. Avalada por la experiencia de Salv en facilitar más de 56,000 intercambios para 118 instituciones en 14 países, Salv Guidance es un recurso esencial para líderes de cumplimiento, MLROs y equipos legales en todo el mundo.
Impacto y beneficios de Salv Guidance en la industria
La herramienta ya está generando un impacto significativo. Los líderes de la industria, como Taavi Tamkivi, cofundador y CEO de Salv, destacan que la guía incorpora cinco años de aprendizajes eficaces sobre el intercambio de inteligencia. Gracias a estas nuevas directrices, los profesionales del sector disponen ahora de un método estructurado para compartir información que se está demostrando invaluable en la práctica.
Adaptaciones en las regulaciones y la realidad práctica
El artículo 75 del AMLR de la UE permite el intercambio de inteligencia basado en sospechas “cuando sea estrictamente necesario”. Esta disposición está alineada con las tendencias reguladoras del Reino Unido y las propuestas de PSD3. Estas regulaciones permiten un marco donde las instituciones pueden colaborar con mayor flexibilidad, enfrentándose de manera más eficaz al crimen financiero contemporáneo que antes podría haberlas superado por depender de métodos arcaicos.
Disponibilidad y accesibilidad de Salv Guidance
El documento es gratuito y accesible para cualquier institución que desee mejorar su intercambio de inteligencia. Disponible para descarga independiente de las plataformas de Salv, ofrece a los profesionales una herramienta efectiva sin la necesidad de ser usuario de Salv Bridge, permitiendo una aplicación más amplia y equitativa de sus valiosos insights.
El Salv Guidance no solo proporciona claridad inmediata sobre las prácticas correctas, sino que también sienta las bases para una colaboración internacional más segura y significativa, reduciendo el margen de delito financiero y fortaleciendo la seguridad colectiva de forma palpable.
