Ortec Finance y M&G Investments han dado un paso audaz hacia el futuro con la introducción de un enfoque revolucionario en la optimización de carteras 3D, utilizando el método de machine learning basado en escenarios. Este avance está transformando la forma en que se lleva a cabo la asignación estratégica de activos y la gestión de riesgos dentro del sector asegurador. Amigo, este movimiento promete no solo modernizar sino también optimizar la manera en que se estructuran y gestionan las carteras de inversión.
Innovación en la tecnología de Optimización 3D
Este proyecto pionero, implementado el 3 de octubre de 2025, destaca por la colaboración entre Ortec Finance y M&G Investments. Utilizando su plataforma GLASS, las dos entidades han desarrollado un caso de estudio centrado en la optimización 3D, lograda a través del innovador enfoque “Scenario-Based Machine Learning” (SBML). La optimización 3D implica una metodología tridimensional que busca lograr tres objetivos cruciales: maximizar los activos por encima de los pasivos, maximizar el superávit acumulado esperado en los peores escenarios, y minimizar el cargo de riesgo asociado al mercado.
La plataforma GLASS y su Implicancia
La plataforma GLASS de Ortec no solo soporta procedimientos avanzados, sino que también mejora la transparencia y el entendimiento del proceso completo de optimización. Al permitir a los usuarios examinar detalladamente la ponderación de las clases de activos y comprender su asignación estratégica, se genera un elevado nivel de confianza y seguridad en los resultados obtenidos. Esta facilidad para la revisión y el análisis del portafolio es un punto fuerte del enfoque SBML.
Objetivos Específicos de la Optimización 3D
En más detalle, el primer objetivo de maximizar activos sobre pasivos busca asegurar que los activos siempre superen a los pasivos, proporcionando un colchón financiero. La maximización del superávit, especialmente en el peor 5% de los escenarios, garantiza que las inversiones estén mejor preparadas para enfrentar condiciones de mercado adversas. Finalmente, la minimización del riesgo de mercado busca reducir el potencial impacto negativo en escenarios desfavorables, asegurando que el portafolio sea lo más robusto posible.
Aventuras Futuras con el SBML
Con el lanzamiento del módulo SBML previsto antes de final de 2025 en la plataforma GLASS, los profesionales de inversiones en el sector asegurador se encontrarán frente a nuevas herramientas y oportunidades para mejorar sus prácticas actuales. Este desarrollo no solo representa un avance significativo en la tecnología de inversión, sino que también un cambio de paradigma en cómo se manejan y optimizan los recursos dentro de un portafolio.
La adopción de la “3D Optimización”, mediante el método innovador basado en machine learning y escenarios, promete revolucionar la industria financiera. Si bien transforma el panorama actual para los inversores, también fortalece las capacidades operativas en tiempos inciertos. Desde la maximización del superávit hasta la minimización del riesgo, cada paso en este viaje hacia la innovación reafirma la combinación de tecnología avanzada y conocimiento estratégico sustentado por Ortec Finance y M&G Investments.
