El sector de gestión patrimonial en Canadá se enfrenta a un cambio regulatorio significativo con la introducción de CRM3. Este nuevo marco, combinado con el Total Cost Reporting, está impulsando una transformación hacia la transparencia y la implementación de protocolos avanzados para mejorar la adecuación de las inversiones. Esta evolución responde a una creciente demanda de prácticas más rigurosas de Conozca a su Cliente (KYC) y Conozca su Producto (KYP), junto con un perfilado de riesgos más preciso.
CRM3 RegTech: Un Nuevo Paradigma
A partir del 2 de julio de 2025, las reglas CRM3 en Canadá están cambiando la forma en que las firmas de gestión patrimonial abordan la adecuación de inversiones. Esta regulación no solo es un requisito, sino también una oportunidad para crear un verdadero valor para los clientes. La firma Ortec Finance ha publicado un documento técnico que describe la evolución de la adecuación de inversiones en Canadá, destacando la importancia de estos cambios regulatorios.
Transparencia e Innovación como Elementos Clave
La implementación de CRM3 y el énfasis en el Total Cost Reporting han aumentado la demanda de mayor transparencia en las inversiones. Para cumplir con estas expectativas, las firmas están adoptando prácticas mejoradas de KYC y KYP. Un estudio realizado por el Financial Wellness Lab de Canadá, en colaboración con Ortec Finance, analizó las prácticas de 20 firmas destacando una tendencia hacia procesos más digitales y personalizados. Este enfoque está revolucionando el sector, guiando a las empresas hacia una transformación digital que incrementa la eficiencia operativa.
Integración y Eficiencia en la Gestión de Inversiones
Un enfoque central de CRM3 es la integración del perfilado de riesgos y la planificación financiera. La evaluación de riesgos ahora se realiza a nivel de hogar, lo que mejora la relevancia y la precisión de las propuestas de inversión. Este cambio promueve la eficiencia al reducir los esfuerzos manuales y crear procesos más fluidos que benefician tanto a las firmas como a los clientes. Estas prácticas no solo cumplen con requisitos regulatorios, sino que también amplían el valor ofrecido al cliente.
Evento Futuro: Dialogando sobre CRM3
El 15 de julio está programado un webinar en vivo organizado por el Financial Wellness Lab y Ortec Finance. Este evento será una plataforma clave para discutir los hallazgos del estudio y su aplicación futura. A medida que las firmas buscan alinear las metas de los inversores con los requisitos de cumplimiento, este webinar ofrecerá valiosas perspectivas y estrategias para navegar el nuevo entorno regulatorio.
Conclusión: Aumentando el Valor al Cliente
Las reglas CRM3 están redefiniendo la adecuación de las inversiones en la gestión patrimonial en Canadá. Las firmas que adoptan estas regulaciones no solo estarán cumpliendo con la ley, sino que también crearán un verdadero valor añadido para sus clientes. La integración de tecnología de vanguardia y prácticas de transparencia elevarán la relación con el cliente a nuevos niveles de confianza y satisfacción. En un mercado en rápida evolución, estar a la vanguardia de la innovación en cumplimiento y servicio al cliente será crucial para el éxito continuo de estas firmas.
