El 24 de septiembre de 2025 marca un hito significativo en el mundo de los servicios financieros con el lanzamiento de una innovadora plataforma de asesoramiento digital, fruto de la colaboración entre Prometeia y everyoneINVESTED. Este ambicioso proyecto tiene como objetivo transformar la manera en que los bancos y gestores de patrimonio interactúan con clientes digitales, integrando la ciencia del comportamiento, tecnología de gestión de riesgos y un enfoque centrado en dispositivos móviles. La frase clave, Digital Advisory, adquiere aquí un significado fundamental, al combinar lo mejor de la tecnología y las finanzas para ofrecer asesoramiento moderno y personalizado a inversores de todo tipo.
Innovación a través de Digital Advisory
Esta colaboración entre Prometeia, reconocido proveedor de soluciones de asesoría y monitoreo de carteras, y everyoneINVESTED, el brazo digital del Grupo KBC, ha dado luz a un sistema autodirigido que promete revolucionar el mercado. En un entorno financiero cada vez más regulado y competitivo, el Digital Advisory busca proporcionar una solución integral y modular. Esta plataforma puede integrarse directamente en los ecosistemas bancarios existentes o funcionar de manera independiente, facilitando el acceso a una experiencia de inversión fluida y personalizada.
Funcionalidades clave de la nueva plataforma
La plataforma Digital Advisory se distingue por su capacidad de proporcionar propuestas de inversión personalizadas, gracias al motor de asesoría desarrollado por Prometeia. Además, incluye herramientas de perfilación interactiva que utilizan la ciencia de decisiones para capturar con precisión las preferencias de los inversores. Estas características permiten un monitoreo continuo de las carteras y aseguran el cumplimiento con normativas como MiFID II, cruciales para el contexto europeo.
Un marco regulatorio en evolución
La plataforma debutó en un momento en que la Unión Europea ha intensificado sus esfuerzos por promover estrategias de inversión al por menor. La demanda de flujos de trabajo de asesoría digital que sean escalables y cumplan rigurosamente con las regulaciones ha ido en aumento. Esto no solo responde a necesidades de mercado, sino que también anticipa futuras necesidades legales y regulatorias, manteniendo a las instituciones financieras en la vanguardia de la innovación y la conformidad.
Perspectivas de mercado y potencial de expansión
Con esta plataforma, Prometeia y everyoneINVESTED buscan atender no solo a bancos y gestores de patrimonios, sino también a instituciones que enfrentan obligaciones ESG y MiFID II. Hay expectativas de mejoras futuras, incluyendo asistentes digitales impulsados por inteligencia artificial y interfaces conversacionales que enriquecerán aún más la experiencia del usuario. Estos avances destacan la adaptabilidad y visión de futuro de la plataforma, permitiendo a los inversores gestionar sus carteras de manera más eficiente y personal.
Reflexiones de los líderes del proyecto
Michele Leoncelli de Prometeia y Jurgen Vandenbroucke de everyoneINVESTED han expresado su entusiasmo por esta colaboración. Leoncelli enfatiza la demanda por soluciones modulares y flexibles que sean compatibles con la interacción digital, mientras que Vandenbroucke destaca el potencial de esta alianza para empoderar a los inversores, ayudándoles a transitar de ahorradores pasivos a tomadores de decisiones informados y seguros. El Digital Advisory, por ende, no solo pretende modernizar el mundo financiero, sino también fomentar un cambio educativo y cultural en la manera de gestionar la riqueza.
