A partir del 1 de septiembre, Rusia implementará una nueva regulación que limita los retiros de efectivo en cajeros automáticos a ₽50,000 en un plazo de 48 horas en casos de transacciones sospechosas, lo que se conoce como Control Efectivo. Esta medida, aunque concebida para reducir el fraude, tiene la posibilidad de impactar significativamente a los comerciantes de criptomonedas, en especial a aquellos que participan en pequeños intercambios y plataformas peer-to-peer que operan con efectivo.
La norma introduce un reto para los comerciantes de criptomonedas en Rusia, ya que la dependencia del efectivo es crucial en muchos intercambios peer-to-peer. Estos comerciantes deberán adaptarse a las nuevas restricciones, ajustando sus modelos de negocio para evitar problemáticas regulatorias. Las transacciones a horas inusuales o por montos atípicos serán consideradas sospechosas, requiriendo que estos actores sean más estratégicos en sus operaciones.
Ante estas nuevas regulaciones, se aconseja a los comerciantes y usuarios de criptomonedas que usen tarjetas con historiales de transacciones regulares y transfieran fondos únicamente a partes confiables. Según Ignat Likhunov, esto podría ayudar a reducir la exposición a posibles riesgos y restricciones adicionales que pudieran imponerse en el futuro.
El Banco Central de Rusia juega un papel fundamental en esta nueva normativa. La entidad ha dejado claro que los retiros realizados a horas inusuales pueden catalogarse como sospechosos, reforzando así la necesidad de un control más estricto sobre el flujo de efectivo. Con 273,100 fraudes registrados en el segundo trimestre de 2025, que sumaron un valor total de ₽6.3 mil millones, la urgencia de estas medidas es evidente.
El artículo 187 del Código Penal de Rusia prohíbe el uso de tarjetas bancarias de otros, lo que también afecta a los comerciantes de criptomonedas. Esta regulación legal podría llevar a un endurecimiento de las operaciones con criptodivisas, obligando a los comerciantes a replantear sus métodos de transacción.
Elvira Nabiullina, Gobernadora del Banco de Rusia, ha subrayado que los activos digitales no son adecuados para los pagos nacionales debido a su volatilidad. Esto deja la puerta abierta a que se introduzcan restricciones adicionales en el mercado de las criptomonedas, lo que los comerciantes deberán vigilar de cerca.
