La compañía Sumsub, conocida a nivel mundial por sus servicios de verificación de identidad y cumplimiento KYC, ha innovado una vez más al introducir una solución de verificación bancaria que promete revolucionar el combate contra el fraude en Europa. Este avance se centra en reforzar la seguridad y el cumplimiento normativo en un contexto donde las transacciones digitales son cada vez más complejas, y las tácticas de fraude, como los deepfakes, amenazan la seguridad financiera, particularmente en el Reino Unido y Europa continental.
Verificación bancaria: un escudo contra las amenazas cibernéticas
La verificación bancaria es esencial para afrontar las amenazas de fraude sofisticado que han surgido recientemente. En colaboración con Enable Banking, Sumsub ha desarrollado una herramienta que facilita la confirmación de la titularidad de cuentas, verificación de saldos y revisión de historiales de transacciones en tiempo real, utilizando la infraestructura de Open Banking para abarcar 29 países del Área Económica Europea (EEA).
Esta herramienta integra de manera fluida la seguridad en las transacciones digitales mediante API o SDK, garantizando no solo una transferencia de datos encriptada, sino también una prevención de fraude avanzada que se ajusta a las exigencias del panorama regulatorio actual.
El papel de Open Banking y la autenticación reforzada
Sumsub ha sido vanguardista al incorporar la infraestructura de Open Banking, que permite a los usuarios compartir de manera segura sus datos bancarios, cumpliendo con los requisitos de la Autenticación Reforzada del Cliente estipulada por PSD2. Este aspecto es crucial, ya que el incremento del 150% en fraudes de identidad en Europa ha dejado claro que las soluciones deben ser tanto seguras como fiables.
Impacto de la inteligencia artificial en el fraude digital
Deepfakes y otras técnicas sofisticadas de fraude digital representan una amenaza creciente; el Informe de Fraude de Identidad de Sumsub 2024 destaca que estos métodos ya constituyen un 7% de los fraudes a nivel mundial. La verificación bancaria lanzada por Sumsub es una respuesta directa y efectiva a este fenómeno, estableciendo nuevos estándares de seguridad en el sector financiero.
Casos prácticos y aplicaciones de la verificación bancaria
La herramienta de verificación bancaria de Sumsub no solo facilita verificaciones de pagos y préstamos responsables, sino que también aborda situaciones específicas como el acceso restringido por edad. La flexibilidad de su aplicación y su capacidad de integración la convierten en una solución idónea para múltiples sectores, como FinTech, iGaming y e-commerce.
El futuro del Open Banking
El uso extensivo del Open Banking anticipa un crecimiento significativo, con proyecciones que estiman que el valor de las transacciones superará los $330 mil millones para 2027. Sumsub se posiciona aquí no solo como un proveedor de servicios, sino como un líder que marca la pauta para cómo deben enfrentarse las complejidades del fraude digital en un mercado global cada vez más interconectado.
Andrew Novoselsky, jefe de producto de Sumsub, señala la sofisticación de las amenazas y necesidad de cumplimiento normativo como las fuerzas motrices detrás de la creación de esta herramienta. En un mercado tan dinámico como el europeo, contar con soluciones avanzadas y seguras es un paso crucial para mantener la integridad financiera.
