El 9 de abril de 2025 fue marcado por un evento significativo en el panorama de la tecnología financiera: la formación de una alianza RegTech entre First AML y Know Your Customer. Esta asociación tiene como objetivo revolucionar la conformidad global con los procedimientos KYB (Know Your Business). Mediante la integración de tecnología avanzada, están transformando la forma en que las empresas abordan la conformidad transfronteriza, simplificando la verificación de negocios y mejorando la gestión de riesgos, especialmente para aquellas operando en múltiples jurisdicciones.
Una alianza global para tiempos desafiantes
First AML, con sede en Nueva Zelanda, ha unido fuerzas con Know Your Customer, que opera desde Hong Kong y Dublín. Esta colaboración surge en un momento en que el crimen financiero global aumenta en complejidad y las exigencias regulatorias se fortalece, requiriendo soluciones innovadoras y eficaces. Al explorar la alianza RegTech, estas empresas buscan implementar procedimientos automáticos de KYB que garanticen la conformidad y seguridad a una escala no antes vista.
Innovación tecnológica al servicio de la conformidad
Un elemento clave de esta alianza RegTech es la integración tecnológica. Know Your Customer ha incorporado sus capacidades de registro a la plataforma Source de First AML, creando una interfaz única que facilita instantáneamente la verificación y el desenredo de complejas estructuras de propiedad en más de 140 jurisdicciones. Este avance no solo optimiza la verificación de negocios, sino que también acelera la recuperación de documentos oficiales y ofrece una verificación precisa de las estructuras corporativas.
Beneficios amplios para sectores estratégicos
Esta innovadora asociación beneficia principalmente a servicios financieros, legales y empresas profesionales operando en diversas jurisdicciones. La alianza RegTech proporciona herramientas avanzadas que simplifican los procesos de incorporación, aumentando la eficiencia y reduciendo significativamente el tiempo necesario para completar verificaciones de conformidad. Además, permite a las empresas ajustar sus mecanismos de control y alinearlos con los perfiles de riesgo específicos y requisitos operativos, elemento esencial en el entorno regulador actual.
Voces de liderazgo
Bion Behdin, CRO y cofundador de First AML, subraya la importancia de esta alianza al afirmar que mejora significativamente la automatización de KYB, eliminando fricciones innecesarias en la implementación de procesos. Por su parte, Claus Christensen, CEO y cofundador de Know Your Customer, destaca la capacidad de esta asociación para configurar soluciones de conformidad globalmente alineadas, permitiendo a las organizaciones adherirse eficientemente a las normativas transfronterizas.
El futuro de la conformidad transfronteriza
Con el incremento constante de amenazas financieras y la evolución de normativas internacionales, las asociaciones como la de First AML y Know Your Customer son más críticas que nunca. A través de esta alianza RegTech, las empresas están no solo enfrentando retos actuales sino también anticipándose a futuros desafíos, asegurando que la tecnología continúe siendo una aliada crucial en la lucha contra el crimen financiero. Esta integración representa un paso valiente hacia un futuro donde la tecnología y la regulación caminan de la mano para crear un entorno financiero más seguro y transparente.
